Із початком червня українські банки посилять контроль над грошовими операціями. Йдеться про суттєве зниження лімітів на карткові перекази та платежі через IBAN. Попри те, що Національний банк України скасував загальнодержавні обмеження, фінансові установи запроваджують власні правила відповідно до банківського Меморандуму.
Нові умови переказів: що зміниться з 1 червня
Зміни торкнуться більшості українців — як фізичних осіб, так і підприємців. У рамках впровадження банківського Меморандуму, понад 30 фінустанов взяли на себе зобов’язання перейти до детальнішого аналізу фінансових операцій клієнтів. Це означає нові ліміти на транзакції та посилення перевірок.
- Клієнти з низьким і середнім рівнем ризику зможуть переказувати до 100 000 грн на місяць (раніше — до 150 000 грн);
- Для клієнтів із високим рівнем ризику діє ліміт у 50 000 грн — він уже запроваджений раніше.
Водночас, обмеження не стосуються переказів між власними рахунками клієнта в межах одного банку, а також операцій волонтерів і осіб з офіційними доходами.
Як уникнути перевірок і блокувань
Банки радять заздалегідь підготувати документи, які підтверджують джерела доходу. Це дозволить уникнути непередбачуваних перевірок, тимчасових блокувань рахунків і затримки платежів.
Які документи приймають банки:
- довідки про зарплату або податкові декларації;
- виписки з Пенсійного фонду або органів соцзахисту;
- документи, що підтверджують виплати членам родини;
- докази волонтерської діяльності (у тому числі сертифікати, листи тощо);
- довідки ОК-5 та ОК-7, сформовані через електронні сервіси.
Такі документи клієнт має надати до банку під час встановлення чи перегляду ділових відносин — особливо, якщо плануються перекази, що перевищують базові ліміти. У такому разі банк може встановити індивідуальний ліміт відповідно до реального фінансового стану особи.
Що ще варто врахувати
Фінансові установи також рекомендують зробити кілька додаткових кроків для уникнення труднощів:
- закрити рахунки, якими не користуєтесь;
- налаштувати регулярні перекази через мобільний додаток;
- використовувати «Дію» та кабінет платника податків для отримання довідок онлайн.
Нагадаємо, що нові правила — це ініціатива банківського сектору, а не держави. Вони мають на меті посилення прозорості фінансових операцій та протидію зловживанням у системі переказів.